DeFi「Rug Pull」項目方跑路事件頻傳，如何保護你的資金安全？

Rug Pull 是加密貨幣領域中的一種惡意操縱，DeFi 項目所有者（開發人員）可能會放棄該項目並帶著投資者的錢逃跑，軟件修復問題是他們通常使用的藉口。

Rug ... 檢查DeFi項目的流動性池和研究創始人歷史是參與項目前的必修課。

（本文經授權轉載自鏈聞，原文標題為《DeFi「RugPull」風險增加，如何保護你的資金安全？》，原文請見） 「如果您不了解已投資或打算投資的加密項目的利弊，您可能會因市場操縱、智能合約錯誤或任何黑天鵝事件而感到意外，最終可能會失去辛苦賺來的錢。

所以DYOR總是可取的：（DoYourOwnResearch：做你自己的研究）」。

加密行業最近發生的一個「RugPull」事件就是： TITAN代幣價格跌至零，該項目聲稱「經歷了世界上第一次大規模的加密銀行擠兌」。

人們不斷套現，代幣價格不斷下跌。

當人們在贖回最初的抵押品後，卻開始了競相拋售。

這造成了多米諾骨牌效應，越來越多的玩家選擇退出遊戲，TITAN價格在幾個小時內嚴重下跌。

億萬富翁投資者MarkCuban也損失慘重，雖然他聲稱對該項目的投資「只佔一小部分」。

這種銀行擠兌問題是所有DeFi投資者需要考慮的相關風險之一。

所以今天我想為您解碼RugPull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決策。

那麼讓我們開始了解： RugPull是什麼？ 上圖簡單粗暴的展示了這種現象。

加密世界容納了多個基於區塊鏈的、DEFI、DEX、DApp、智能合約項目，這些項目為普通人提供了投資和成長的新工具。

財務自由的夢想從未如此觸手可得，加密領域賦予了人類新的希望、新的力量，以行使和改變他們的命運。

但是，所有這些誘人的承諾也會帶來意想不到的風險，如果您不對所做的投資負責，這些風險甚至可能會粉碎這些夢想。

總有一些「壞人」希望通過快速致富的自私意圖讓別人的生活陷入困境，所以他們不害怕操縱這個高度不受監管的加密貨​​幣市場來為自己謀利。

DeFi平台最容易受到這種惡意意圖的攻擊，而且高度不受監管，它們很容易受到此類攻擊。

因此，作為散戶投資者，可能會冒著失去所有被抵押或集中在這些DeFi項目中資金的風險，這樣的風險就是RugPull。

RugPull是加密貨幣領域中的一種惡意操縱，DeFi項目所有者（開發人員）可能會放棄該項目並帶著投資者的錢逃跑，軟件修復問題是他們通常使用的藉口。

Rugpull在DeFi生態系統中最為常見，而去中心化交易所（DEXes）是最大的受害者。

許多新的DeFi項目湧現出自己的原生代幣，開發者將這些代幣與ETH、USDT、DAI等流行代幣配對，並允許用戶將其與配對的代幣進行交換，以更高的回報吸引投資者。

隨著投資者數量的增加，他們會帶著協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等「攜款逃跑」。

那些心懷惡意的開發人員發現創建DeFi平台代幣非常容易，因為這些平台提供了這樣做的自由，而無需審核在其網絡上列出的每個代幣，此類開發人員主要使用以太坊區塊鏈，因為它是開源的並且具有ERC-20標準，可以輕鬆創建代幣。

如何識別此類項目並保護您的資金？ 檢查給定DeFi項目的流動性池： 一種簡單的方法是檢查項目特定資金池的流動性。

較高的流動性是DeFi項目實力的標誌，但這並不能解決所有問題，還應該檢查該項目的發展歷史以及幕後團隊。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經運行了超過2-3年，並且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中，因此向這些項目投入流動性是相對安全的。

始終研究創始人歷史： 永遠不要盲目關注任何新聞或謠言併計劃投資，或者僅僅因為抵押您的代幣獲得了更高的回報。

始終深入研究您希望投資的DeFi項目的創始人是誰。

誰在支持那些項目？是否有任何針對他們的過去問題報告以及更多類似的問題？ 根據DeFi的流動性池檢查代幣鎖定期： 流動性池是任何DeFi項目背後的基礎，沒有足夠的流動性，它們就無法提供以下交易功能： 代幣交換 自動做市商(AMM) 加密借貸 加密挖礦/流動性挖礦等。

上述所有服務共同為DeFi引擎提供動力，它們需要相關流動性池中有足夠的流動性才能順利運行。

因此，請務必了解平台對資金池中的代幣強制執行的鎖定期是多長。

最有信譽&受信任的項目都會將流動性鎖定一段時間以保護投資者的利益。

突然的波動–代幣價格暴漲 具有投機性風險的一件事是給定流動性池中的代幣價格突然暴漲。

因此，如果您注意到代幣價格突然上漲50倍或100倍，那麼，您需要對這種投機行為保持謹慎，因為這可能是一種陷阱，觸發所謂的FOMO以吸引更多投資。

謹防高額獎勵： 新推出的DeFi池可能會為您的抵押代幣提供高回報，因為他們也希望有更高的流動性。

但是當任何項目開始提供意想不到的500%或1000%回報時，你需要謹慎，這對於成熟的DeFi玩家來說是不正常的。

所以有一句名言：「所有閃光的並不都是金子」。

您應該記住這句話，並要格外小心地做出決定。

來自DeFi領域的一些主要「RugPull」事件： Messari報告：自2019年以來，Defi黑客已經造成了超過2.84億美元的損失，「RugPull」事件中被盜的平均金額為1190萬美元。

Thodex：2020年，擁有約400,000名用戶的土耳其加密貨幣交易所Thodex被指控​​跑路，Thodex網站關閉，他們宣稱：「暫時關閉以解決公司賬戶的異常波動」。

據稱，首席執行官Thodex帶走了20億美元的客戶資金並逃往土耳其。

MeerkatFinance：這個DeFi項目消耗了價值3100萬美元的加密資產。

在其官方Telegram頻道上，該團隊聲稱其智能合約保險庫遭到破壞。

結論： 許多此類事件正在被識別和報告，因此鑑於銀行擠兌、「RugPull」和跑路騙局的增加，您需要對您的投資策略更加負責，好好做功課，避免盲目投資任何新的DeFi項目。

惡意黑客經常利用人們的暴富心理和FOMO本能來陷害投資者，但如果你是一個頭腦清醒、謹慎的投資者，就會發現很多問題，計算過風險後，您就可以拿著錢睡個安穩覺了。

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