9月起金融遺產可透過一窗口免費查！過世親人保單、股票等

國稅局提醒，依遺產及贈與稅法規定，被繼承人死亡時遺有財產者，納稅義務人應於被繼承人死亡之日起6個月內辦理遺產稅申報，如有正當理由不能如期申報者， ... VVIP會員 會員專區 支持我們 新聞 新聞總覽 VIP專文 政治 國際 軍事 國內 中港澳 重磅專訪 專題 歷史 調查 風數據 運動 風民調 地方新聞 風影音 公民運動 立院直播 評論 評論總覽 風評 專欄 投書 風書房 文化 財經 財經總覽 商業 華爾街日報選文 經濟 風編輯導讀 科技 國際財經 財經專欄 生活 風生活 職場 旅遊 美食 健康 品味生活 時事話題 娛樂 居家 汽車 下班經濟學 下班經濟學總覽 下班經濟學影音 證券投資 理財 房地產 期貨 支持我們 北市數位治理 電動車論壇 VIP專區 Search» 台東 牛肉麵 蔡英文 房產 旅遊 科技 台積電 台美關係 日本 中國 立即登入 帳號維護 會員資料 會籍管理 序號兌換 咖啡贊助 贊助紀錄 作者專區 支持我們 登出 會員中心 會籍管理 序號兌換 咖啡贊助 贊助紀錄 WSJ訂閱 支持我們 現正熱映中 熱門文章 更多文章 熱門分享 9月1日起民眾如要查詢股票、保險、存款等金融遺產時，可統一由國稅局做為單一窗口一次查詢。

（示意圖/AndreaPiacquadio@pexels） 申報遺產稅過去常出現漏查、短報的情況，甚至也因此錯失理賠機會。

財政部表示，今9月1日起民眾查詢股票、保險、存款等金融遺產時，統一由國稅局做為單一窗口，不用一一等待各金融機構回覆，可透過2種方式將金融遺產的財產資料一次拿到手，有利民眾辦理遺產稅申報。

[啟動LINE推播]每日重大新聞通知 財政部台北國稅局表示，民眾在國稅局全功能櫃檯查詢被繼承人「遺產稅財產資料參考清單」時，可同時查詢被繼承人死亡時的存款、基金、上市（櫃）與興櫃有價證券、短期票券、人身保險、期貨、保管箱、銀行貸款及信用卡債務等金融遺產，且首次查詢皆免收任何手續費。

民眾只要填寫1份申請書，勾選相關查詢單位，即可在國稅局「一站式」完成申請，國稅局受理後將申請資料轉給相關金融機構，但由於金融遺產資料並沒有統一管理機構，須由各家金融機構將查到的金融遺產資料分別郵寄給申請人，財政部為解決此問題，整合國稅局及金融機構作業系統，協調金融機構將查得資料以電子傳輸方式匯回國稅局，統一由國稅局擔任回復窗口。

國稅局指出，民眾自9月1日起申請查詢被繼承人金融遺產資料，將統一由國稅局提供，可選擇由國稅局掛號寄送，或者自行至財政部電子申報繳稅服務網站下載「遺產稅電子申辦軟體」，在申請後30個工作日起使用自然人憑證、已申辦健保卡網路服務註冊的全民健康保險保險憑證或其他經財政部審核通過的電子憑證等下載被繼承人包含金融遺產的財產資料。

另從今年3月15日起，各直轄市地方稅稽徵機關也加入提供受理查詢被繼承人金融遺產服務，申請人臨櫃申請時，須備齊繼承人身分證明文件、被繼承人死亡證明文件、與被繼承人關係證明文件；至於委託他人申請者，另檢附代理人身分證明文件及委託書可就近向任一國稅局及直轄地方稅稽徵機關提出申請。

國稅局提醒，依遺產及贈與稅法規定，被繼承人死亡時遺有財產者，納稅義務人應於被繼承人死亡之日起6個月內辦理遺產稅申報，如有正當理由不能如期申報者，可於申報期限屆滿前，以書面申請延期，延長期限以3個月為限，納稅義務人不得以未接獲查詢的金融單位通知，而免除申報義務或延長申報期限。

除了上述查詢管道外，民眾在辦理親屬死亡登記後，也可到壽險公會網站，下載並填寫「本會受理民眾投保紀錄查詢申請表」，並以郵寄「掛號」到壽險公會，即可查詢過去投保紀錄，包括所有投保公司名稱、投保險種、保額、保單目前狀態等，若想進一步了解保單詳細的內容，仍要自行聯繫詢問保險公司，而每查詢一人的工本費（含掛號郵資）為250元，要以郵政劃撥方式繳款。

本文經授權轉載自好險網。

（原標題：免費查金融遺產9/1起有單一窗口！過世親人保單用2管道一次全拿免等） 責任編輯／焦家卉 好險網 最近三則報導 重大傷病、重大疾病、特定傷病險，三險種保哪個最划算？差異比較一張圖秒看懂 勞退基金平均每人可拿2.3萬元！3月入帳、提領時間一次看，加碼一招為自己增加退休金 汽車保險怎麼保最划算？4大種類一次看，新車上路前必知才保障 看更多 相關報導 除權息後、領得股利前去世，這筆錢要不要申報遺產稅？一張時間軸秒解惑，繼承人不怕被開罰 才繼承父親遺產900萬，他不到5年就過世…國稅局曝：免稅遺產全得合併課稅 遺產稅、贈與稅，國稅局超會抓！3分鐘看懂保險5大NG行為，小心節稅不成反被課重稅 932萬免課遺產稅，卻因老父生前1「雞婆」舉動變了調！他7名家屬慘遭國稅局課重稅 他贈配偶1000萬，一個地方算錯百萬遺產稅找上門！專家靠一招神解 關鍵字： 保險 國稅局 遺產稅 股票 財政部 財產 保單 期貨 存款 被繼承人 查詢 金融遺產 短期票券 保管箱 銀行貸款 信用卡債務 風傳媒歡迎各界分享發聲，來稿請寄至 [email protected] 今日精選 《神隱少女》的5個秘密，宮崎駿的隱喻，20年來我們都沒看懂 食譜》人見人愛的麻婆豆腐，做法原來超簡單！3步驟、10分鐘完工，吃了都流淚 消夜推薦》深夜吃這些根本犯規！台北15家越晚越熱鬧的澎湃宵夜，CNN認證的台灣第一也在內 真正的美味藏在路邊攤！高雄在地人認證27家必吃美食，只吃丹丹漢堡太可惜啦 道地台南人一致推薦的7家牛肉湯！傳奇滋味絕非浪得虛名，全台最值得一嚐的佳餚在這裡 趙心屏專文：35歲CEO回春93歲明華園邁向元宇宙 食譜》馬鈴薯真的是省錢好朋友！4道超簡單家常菜，快速料理就能上桌 趙心屏專文：做一個十年大夢的「三不原則」 本週最多人贊助文章 本週 12 人贊助，累計贊助金額$ 955 單親媽勒斃兩幼子再自殺！他們追蹤兩年見深刻心酸：想給孩子最好的，但錢不會從天上掉下來… 謝孟穎 2022-08-1809:30 「她瘦到體重只剩32公斤，說想盡量滿足孩子的需求，但錢不會從天上掉下來，她只能把好的東西留給兒女用……有些人會說這媽媽很糟，... 本週 4 人贊助，累計贊助金額$ 795 夏珍專欄：林智堅被撤銷的學位VS.唐鳳不看的學歷 夏珍 2022-08-2606:10 說來諷刺，前新竹市長林智堅雙論文抄襲，先後被台大和中華大學撤銷碩士學位之際，數位發展部即將掛牌，首任部長唐鳳志得意滿宣示，... 本週 4 人贊助，累計贊助金額$ 385 風評：柬埔寨詐騙案，戳破新南向騙局 主筆室 2022-08-1707:20 過去，一提到柬埔寨，讓人首先聯想到的就是吳哥窟，以及近年崛起快速的東南亞新興市場印象。

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